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杭州联合银行关于落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关要求的公告

尊敬的客户:

为有效防范电信网络新型违法犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)要求,自2016年12月1日起,我行部分业务规则将做相应调整,现将有关事宜公告如下:

一、个人账户管理

同一个人客户在我行只能开立一个I类账户(如借记卡、活期一本通存折,不含信用卡),如在我行已开立I类账户将不能再新增开立。

二、转账业务规则调整

(一)自助设备转账业务

客户在我行自助柜员机、自助终端进行转账服务,系统内(浙江农信范围内,下同)同名账户间支持实时转账,系统内非同名账户转账(丰收信用卡除外)、跨系统转账将延迟24小时后到账。客户发起的延时转账交易可在受理后24小时内申请撤销。系统内转账延时交易可在营业时间至自助柜员机、自助终端所属行任一网点办理撤销;跨系统转账延时交易,通过自助柜员机办理的由客户本人致电客服电话96596、4008896596申请撤销,通过自助终端办理的则至自助终端所属网点申请撤销。

(二)转账方式调整

   我行柜面、电话银行、手机银行、网上银行提供实时转账、普通转账、次日转账等多种转账汇款方式供您灵活选择(涉及丰收借记卡转账到丰收信用卡、丰收信用卡转出仅支持实时到账)。实时转账将即时转出,普通转账将在交易受理2小时后转出,次日转账将在第二个自然日凌晨00:00后转出。在业务系统将款项向收款账户转出前,客户可在营业时间内申请撤销。

柜面办理的转账汇款,回原办理网点申请撤销;手机银行、网上银行办理的系统内普通转账、次日转账交易可在签约行下的任一网点申请撤销,跨系统普通转账、次日转账交易可在签约行申请撤销;短信普通转账、次日转账交易可在短信服务签约行的任一网点申请撤销。

(三)非柜面转账管理

客户新开通非柜面渠道业务(含自助设备、网银、手机银行)时,我行将通过柜面、自助设备与客户约定使用非柜面渠道、向非同名银行账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额。对超过约定限额和笔数的转账交易,烦请移步至我行网点柜面办理。

1.新开办的丰收借记卡需签约开通自助柜员机(含ATM、CRS等)自助转账功能。2016年12月1日前开办且未开通自助转账功能的丰收借记卡,默认开通自助转账功能,每日转账额度5000元(含),原已开通自助转账功能的丰收借记卡,转账限额以签约记录为准。

2.浙江农信丰收借记卡、存折客户的自助终端转账汇款业务功能默认开通,系统内非同名转账及跨行汇款日累计限额5万元。客户需调整转账限额的请前往网点申请办理。

(四)手机银行验证方式调整

手机银行短信验证层级单笔限额、日累计限额统一调整为5万元(短信验证单笔限额、日累计限额低于5万元的保持不变)。客户通过手机银行日累计转账金额超过5万元的需要使用蓝牙key进行验证,该产品可通过电话方式向就近网点预约,并持客户本人身份证件和银行卡前往网点申领。

我行将统一关闭手机银行WAP版,建议客户使用手机银行客户端。

(五)大额交易提醒

单位、个人账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元时,我行将进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

(六)信用卡业务调整

手机银行、个人网银信用卡菜单下新增“信用卡转出”交易,仅支持转出至同名账户。若客户将信用卡账户资金转账至行内非同名账户,建议先通过转账至同名借记卡或存折,再通过行内转账转出。原有的行内转账交易关闭信用卡转出功能。

三、账户摸排核实

我行正在组织对符合“同一人开立多个账户、预留或短信签约手机号码对应多个账户”等特征的账户进行排查。排查中我行将通过柜面、电话等核实方式,与客户确认账户是否为本人使用等情况,并核对客户信息,如遇证件信息过期、联系电话地址变更或个人信息变更,我行将重新采集,及时更新。

核实期间,希望得到各位客户的大力支持,配合我行完成账户信息和开立合理性的核实工作。对已经不用或不常使用的账户,主动整理,及时至我行网点办理销户或账户归并。

(一)对开户之日起6个月无交易记录的账户,我行将暂停非柜面业务。

(二)对核实过程中存在异常,或无法联系的账户,我行将限制、暂停账户服务。

在排查过程中,我行不会以任何理由要求开户人提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求开户人进行转账等涉及账户资金的操作。

四、自2017年1月1日起,

(一)经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的银行账户,我行将中止该账户所有业务并联系开户人,如开户人未在3日内前来我行网点重新核实身份的,将暂停开户人名下其他银行账户的非柜面业务,直至重新核实账户开户人身份后,可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。

(二)对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者、假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,我行将在5年内暂停其账户非柜面业务,3年内禁止其新开立账户。

五、11月30日晚9点起,我行将陆续升级ATM机,请您提前安排业务,或使用我行网银和手机银行。

如需帮助,可致电客服电话96596、4008896596,或咨询我行网点。

我行相关业务处理规定若发生变化,将另行通知,敬请关注。

感谢您的理解与支持!

特此公告。







                                                                                           杭州联合银行

                                                                                        2016年11月30日


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